Tbb: Yılın İlk Çeyreğinde Türkiye Ekonomisi Beklentilerin Üzerinde Büyüdü

Türkiye Bankalar Birliği, gelişmekte olan ülkelere sermaye girişi yaşandığını, Türkiye'de enflasyon ve cari işlemler açığında toparlanma görüldüğünü ve yılın ilk çeyreğinde Türkiye ekonomisinin beklentilerin üzerinde büyüdüğünü ifade etti.

Türkiye Bankalar Birliği, Mart 2016 Banka ve Grup Bilgilerine ilişkin istatistikleri açıkladı. İstatistiki Rapora göre, Aralık ayında ABD Merkez Bankası'nın politika faizini artırmasının ardından azalan belirsizlikler ile gelişmekte olan ülkelere sermaye girişi yaşandı. Emtia fiyatlarındaki düşük seyir devam ederken, Türkiye'de enflasyon ve cari işlemler açığında toparlanma görüldü. Yılın ilk çeyreğinde Türkiye ekonomisi beklentilerin üzerinde büyüdü. Bankacılık sektöründe kredi ve aktif büyümesindeki yavaşlama ise devam etti.

-"GELİŞMEKTE OLAN ÜLKELERE SERMAYE GİRİŞİ YAŞANDI"-

Türkiye Bankalar Birliği'nin Mart 2016 Banka ve Grup bilgilerine ilişkin yayımladığı istatistiki raporda, gelişmekte olan ülkelere sermaye girişi yaşandığı belirtilerek şöyle açıklandı:

"ABD Merkez Bankası'nın 2015 Aralık ayındaki toplantısında politika faiz oranını 25 baz puan arttırmıştır. Avrupa tarafında zayıf veriler gelmeye devam ederken, petrol fiyatları küresel piyasalarda düşük seyrini korumuştur. 2015 yılının ikinci yarısında gelişmekte olan ülkelerde yaşanan sermaye çıkışı, 2016 yılının ilk çeyreğinde son bulmuş ve söz konusu ülkelere para girişi olmuştur. Böylece, gelişmekte olan ülke para birimleri değer kazanırken, hisse senedi ve tahvil piyasalarında yabancı alımları artmıştır."

-"TÜRKİYE EKONOMİSİ 2016 YILININ İLK ÇEYREĞİNDE BEKLENTİLERİN ÜZERİNDE BÜYÜDÜ"-

Türkiye ekonomisinin 2016 yılının ilk çeyreğinde beklentilerin üzerinde bir büyüme performansı sergilediği belirtilen raporda, yıllın ilk çeyreğinde yüzde 4,8 olarak gerçekleşen büyümede, hanehalkı ve kamu tüketim harcamalarındaki artışın etkili olduğu bildirildi. Raporda, petrol fiyatlarındaki düşüş ve TL'deki değerlenmenin etkisiyle yıllık enflasyonun, Mart ayı itibariyle yüzde 7,5 seviyesine gerilediği ifade edildi. Ayrıca, düşük petrol fiyatları, dış ticaret ve buna bağlı olarak cari işlemlerdeki toparlanmanın devam etmesinin sağlandığı kaydedildi.

-"AĞIRLIKLI ORTALAMA FONLAMA MALİYETİ MART AYI SONU İTİBARİYLE YÜZDE 8,9 OLDU"-

İstatistiki rapora göre, Merkez Bankası cari işlemler açığındaki ve enflasyondaki toparlanmanın etkisiyle Mart ayındaki PPK toplantısında Marjinal fonlama oranını yüzde 10,75'ten yüzde 10,50'ye indirdi ve ağırlıklı ortalama fonlama maliyeti Mart ayı sonu itibariyle yüzde 8,9 oldu.

-"BİLANÇO TOPLAMI GEÇEN YILIN AYNI DÖNEMİNE GÖRE TL BAZINDA YÜZDE 13 ORANINDA BÜYÜDÜ"-

Rapora göre, Mart 2016 itibariyle bilanço toplamı, geçen yılın aynı dönemine göre TL bazında yüzde 13 oranında büyüyerek 2.284 milyar TL (809 milyar dolar) oldu. Toplam aktifler dolar bazında yüzde 5 büyüdü. Mart 2016 itibariyle mevduat, kalkınma ve yatırım bankalarının toplam aktiflerinin GSYH'ya oranı yüzde 114 olarak gerçekleşti.

Mart 2016 itibariyle toplam kredi stoku ise yıllık bazda yüzde 15 arttı ve 1.486 milyar TL (526 milyar dolar) düzeyinde gerçekleşti. Kredilerde dolar bazında yıllık büyüme yüzde 6 oldu. Bireysel kredilerdeki yavaşlama 2016 yılının ilk çeyreğinde de sürdü. Mart ayı itibariyle söz konusu krediler yıllık bazda yüzde 8 büyüdü. Açıklamada, bireysel kredilerdeki düşüşün ihtiyaç kredilerindeki gerilemeden kaynaklandığı belirtildi. Ayrıca, bireysel kredilerdeki tahsili gecikmiş alacak oranı kredi kartlarındaki yüzde 8,2'lik oranın etkisiyle yüzde 4,6 oldu ve toplam kredilerin üzerinde gerçekleşti.

Açıklamaya göre, kredi mevduat oranı yıl sonuna göre 1,5 puan düşerek yüzde 115'e geriledi. Mart 2016 itibariyle, bu oran kamu bankalarında yüzde 104, özel bankalarda yüzde 110 ve yabancı sermayeli bankalarda yüzde 112 oldu.

-"ÖZEL KARŞILIKLARIN TAKİPTEKİ KREDİLERİ KARŞILAMA ORANI YÜZDE 77 OLDU"-

Takipteki krediler, yıllık bazda reel olarak yüzde 21 oranında arttı. Açıklamada, takipteki kredilerin toplam kredilere oranının bir önceki yıla göre 0,4 puan arttığı ve yüzde 3,1 seviyesinde gerçekleştiği bildirildi. Mart 2016 itibariyle, özel karşılıkların takipteki kredileri karşılama oranı ise yüzde 77 oldu.

Türkiye Bankalar Birliği'nin yayımladığı rapora göre, bankacılık sektörünün toplam mevduatları Mart 2016 itibariyle bir önceki yılın aynı ayına göre yüzde 15 büyüyerek 1.291 milyar TL'ye (457 milyar dolar) ulaştı. Dolar bazında mevduatlardaki yıllık büyüme yüzde 6 oldu. Yabancı Para mevduatlar dolar bazında yüzde 13 oranında arttı. Mevduatlar içinde TL mevduatlarının payı bir önceki yılın aynı ayına göre 2 puan düşüş ile yüzde 56'ya geriledi.

Mevduat dışı kaynaklar yıllık bazda yüzde 9 büyüdü. Mevduat dışı kaynakların toplam pasifler içindeki payı ise bir önceki yıla göre 1 puan düşüş ile yüzde 25 oldu. Açıklamada, mevduat dışı kaynaklardaki yavaşlamanın yurtdışı bankalardan sağlanan kredilerdeki azalıştan kaynaklandığı kaydedildi.

-"ÖZKAYNAKLARIN TOPLAM PASİFLER İÇİNDEKİ PAYI YÜZDE 11,4 OLDU"-

Özkaynakların yıllık büyüme hızının yılın ilk çeyreğinde hızlandığı ve yüzde 16 ile bilanço büyümesinin üzerinde gerçekleştiği kaydedilen raporda, Mart 2016 itibariyle 262 milyar TL (93 milyar dolar) düzeyine ulaşan özkaynakların toplam pasifler içindeki payının da yüzde 11,4 olduğu açıklandı.

2016 yılının ilk üç aylık bölümünde bankacılık sektörünün faiz gelirlerinin yüzde 25, faiz giderlerinin yüzde 28 oranında arttığı açıklanırken, buna bağlı olarak, net faiz gelirlerinin geçen yılın aynı dönemine göre TL bazında yüzde 22, dolar bazında ise yüzde 13 oranında arttığı ifade edildi.

-"KARLILIKTAKİ YÜKSELİŞ FAİZ MARJINDAKİ GELİŞMELERDEN KAYNAKLANDI"-

Kar hacmi Ocak-Mart döneminde bir önceki yılın aynı dönemine göre, TL bazında yüzde 26 oranında arttı ve 8,1 milyar TL seviyesinde gerçekleşti. Böylece ortalama özkaynak karlılığı yüzde 11,2, ortalama aktif karlılığı ise yüzde 1,3 oldu. Açıklamada, karlılıktaki yükselişin faiz marjındaki gelişmelerden etkilendiği bildirildi.

Mart 2016 itibariyle bankacılık sektörünün net yabancı para pozisyonu -1,9 milyar TL ile toplam yasal özkaynakların yüzde 0,6'sı düzeyinde gerçekleşti. Raporda, toplam aktiflerin yüzde 50'si, kaynakların ise yüzde 76'sı 1 yıldan daha kısa vadeli olduğu, 5 yıl ve üzerindeki kalemlerin aktif içindeki payı yüzde 15 seviyesinde iken, bu kalemlerin toplam pasifler içindeki payının yüzde 4 seviyesinde olduğu kaydedildi.

-"ŞUBE SAYISI 52 ADET AZALARAK 11 BİN 181'E GERİLEDİ"-

Mart 2016 itibariyle faaliyet gösteren banka sayısı 47 tane olurken, bir önceki yılın aynı ayına göre şube sayısı 52 adet azalarak 11 bin 181'e geriledi. Personel sayısı ise 836 kişi düşerek 200 bin 381'e indi.